1990 年代初期國際大型金融機構發展出壓力測試來評估極端衝擊下對銀行資產負債組合價值的影響，但當時壓力測試僅作為金融機構內部風險評估的工具之一。 自1997年亞洲金融風暴後，如何偵測金融體系潛在風險成為備受關注之議題，因此壓力測試概念漸受重視。國際重要組織爰於1999年5月推動「金融部門評估計畫」(Financial Sector Assessment Program, FSAP)，透過深入評估金融部門強度、風險及脆弱性，協助發展合宜之政策及因應措施，以增強會員國金融體系之健全及穩定。FSAP計畫採用之評估工具包括金融健全指標（Financial Soundness Indicators, FSI）、壓力測試及評估國際標準與規範遵循程度等三大部分，其中最為核心之工具即為壓力測試。 2004年國際清算銀行（BIS）推動之新巴塞爾資本協定(BaselⅡ)，在第一支柱最低資本要求與第二支柱監理審查部分，均有壓力測試之相關規範。巴塞爾銀行監理委員會（Basel Committee on Banking Supervision , BCBS）於2009年5月發布「穩健壓力測試實務及監理準則(Principles for sound stress testing practices and supervision)」，除檢視危機期間之壓力測試實務外，並對銀行及監理機關提出21項穩健監理原則的建議，以強化銀行壓力測試實務作業及主管機關對該等作業之評估。