職奉 派前往美國北卡羅萊納州的夏洛特（Charlotte）及賓夕法尼亞州的費城（Philadelphia）參加由美聯銀行（First Union Bank）為海外存、通匯銀行所舉辦的銀行經營訓練課程（Operations Training Program for Overseas Bankers），期間自2001年6月11日起至2001年6月22日止，為期12天。成員包括台灣、中國大陸、印尼、馬來西亞及南韓，課程涵括的領域主要包括：國際金融、債券管理、國際營運（運籌）管理、策略規劃及風險管理等。美聯銀行現為全美第六大的銀行，其業務範疇並不侷限於傳統銀行業務，在國際金融、證券、信託、資產管理、財務顧問等投資銀行及商人銀行業務亦有可觀的成績，預訂2001年9月將併購Wachovia Bank，進一步發展為全美第四大的銀行。而此次的研習除課程上新知的吸收外，藉由討論、經驗交流及實地參訪，對於美聯銀行所提供的廣泛金融商品類別及其掌握金融發展趨勢、界定重點項目、設定目標衝刺新種業務的前瞻性，留下深刻印象。歸納而言，本次研習有了如下的心得：一、銀行發展走向股權集中化、大型化。二、掌握趨勢，滿足客戶金融需求。三、強化固有的業務專長。四、成長中的大陸銀行業。而為見賢思齊，爰建議如下：一、成立Call Center。二、做好適當的市場區隔與顧客定位。三、推廣並強化本行分行營運及客戶資訊管理系統功能。四、可全行連線查詢印鑑卡上的本人親簽與留存印鑑。五、政府對政策性紓困授信應提供政府信用支撐。六、成立風險管理部門，構建良好的風險值模型（Value At Risk, VAR）。