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出國報告資料

澳洲退休基金制度暨相關產業參訪報告

瀏覽人次: 461

a【基本資料】

系統識別號: C10604490
相關專案:
計畫名稱: 澳洲退休基金制度暨相關產業參訪報告#
報告名稱: 澳洲退休基金制度暨相關產業參訪報告
電子全文檔: pdf C10604490_1.pdf
附件檔:
報告日期: 106/12/14
報告書頁數: 60

b【計畫主辦機關資訊】

計畫主辦機關: 公務人員退休撫卹基金監理委員會
出國人員: 出國人員名單
姓名 服務機關 服務單位 職稱 官職等
許欣欣 公務人員退休撫卹基金監理委員會 副執行秘書 簡任
白郁婷 公務人員退休撫卹基金監理委員會 業務組 組長 簡任
魏尚賢 公務人員退休撫卹基金監理委員會 稽察組 組員 薦任
出國期間: 106/09/12 至 106/09/19

c【其他資料】

前往地區: 澳大利亞;
參訪機關: 澳洲退休金協會(ASFA),州政府退休金(State Super),新南威爾斯州政府退休基金(LGS),礦業財富及福利年金(Mine Super),摩根大通銀行與摩根資產管理公司雪梨辦公室
出國類別: 其他
關鍵詞: 澳洲,超級年金,Superannuation,確定提撥制
備註:

d【分類瀏覽】

主題分類: 行政管理
施政分類: 退撫保險

e【報告內容摘要】

澳洲的退休金制度自1980年代後期開始實施,目前為全球運作最成熟的退休金模式之一,考量該國採用之超級年金(Superannuation)獲利一直為退休基金界之模範,相關產業亦發展迅速,足為基金運用之參考。爰安排於106年9月12日至9月19日赴澳洲,參訪澳洲退休金協會(ASFA)、州政府退休金(State Super)、新南威爾斯州政府退休基金(LGS)、礦業財富及福利年金(Mine Super)及摩根大通銀行與摩根資產管理公司,期藉由與退休金產業相關協會、個別退休金受託人及資產管理業者交流,汲取其實務運作經驗及新知,俾利本基金監理作業之進行。 本次參訪經與相關機構主要負責人及高層主管進行座談,就澳洲退休金制度發展及監管、不同性質退休金投資組合配置差異及另類投資工具管理等議題廣泛交換意見後,提出以下幾點建議:(1) 資產配置應與投資目標、投資期間及風險程度相匹配,並將資產配置適度多元化;(2) 退撫基金可以考慮增加國外市場比重,以分散投資組合風險;(3) 另類資產監管與過去傳統投資差異性甚大,退撫基金如未來進入此類投資,宜就各面向妥善瞭解,以確保基金投資人權益;(4) 退撫基金過去在國內市場累積操作多年經驗,可繼續強化作為核心基礎,以提升運用績效。