近年來，銀行業已被各國政府作為洗錢防制的前衛，對於洗錢防制法遵之監理也日趨嚴格。2016年間美國紐約金融服務局(NYDFS)對其管轄之國外金融機構就違反洗錢防制法遵予以重罰。 銀行業要建立健全體制必須支出成本，是有代價的，而這個代價是一種投資，不是費用。 金融機構所建構的內部稽核、內部控制及法令遵循等制度，其精髓都是貴在自律，金融機構本身如果能做好自律，擺脫過於重視獲利而忽略法律風險的思維，才能真正奠定永續經營的基礎。