人才是金融創新的核心競爭力來源，人才的培育除了須加強專業知識的傳授外，更須加強其外語能力與國際觀。為使我金融服務業在國際市場擁有一席之地，勢必要加強金融人才的培訓。爰此，為培育更多更優秀的國際金融專業人才，俾強化台灣整體金融競爭力，行政院金融監督管理委員會乃依據行政院「區域金融服務中心推動小組」中健全總體金融環境發展策略之具體措施—「加強金融人才培育，提高金融專業水準」的前題下，爰例指導財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會，舉辦本次第12屆金融人才菁英培訓班。本屆菁英班開辦二個專業班次，分為：「國際證券暨資產管理班」與「國際衍生性商品暨風險管理班」。第一階段國內培訓起於97年8月8日，迄至10月17日，共計101位學員順利結業。證基會並接續第一階段學習內容，且配合市場發展所需主題，深入規劃第二階段國外培訓行程，於2008年11月29日至12月10日止將2班合併辦理「瑞士蘇黎士海外研習團」前往瑞士進行為期12天之研習行程。本次海外研習團由瑞士蘇黎世當地之專業教育訓練機構--註冊國際投資分析師協會（The Association of Certified International Investment Analysts, ACIIA）提供場地並協助安排師資進行訓練課程，研習內容分為兩大部分，第一部分係研習課程，授課方式採專業授課、個案研討、分組互動討論並報告之多元化方式進行，授課師資皆具備多年投資分析及學術與實務經驗，研習主題為資產管理（Asset Management）、財富管理（Wealth Management： Asset Allocation using the Markowitz Framework）並以Markowitz架構進行資產配置及風險管理（Risk Management）；第二部分係實地參訪瑞士蘇黎世與日內瓦當地證券、金融機構相關機構，與該等機構互動交流，體驗國際金融環境並學習其成功發展經驗，參訪機構包括：瑞士交易所（SIX Swiss Exchange）、瑞士結構型商品協會（Swiss Structured Products Association, SSPA）、UBP（Union Bancaire Privee）等機構。 本報告共分三大章節：首章為研習目的，就此次受訓行程作概略性介紹。第二章為研習過程，第壹點為瑞士經濟體及國際投資分析師協會(Association of Certified International Investment Analysts, ACIIA)之簡介；第貳點為研習課程內容概述，包括資產管理之概述（Asset Management）、 財富管理之概述（Wealth Management）及風險管理及交易（Risk Management-Derivatives Trading）等課程；第參點為參訪機構概述，包括瑞士證券交易所(SIX:Swiss Exchange)、瑞士結構型商品協會(SSPA:Swiss Structured Products Association)及私人銀行UBP(Union Bancaire Privee)之介紹。第三章則綜觀上述各章節之分析，對於本次研習做出建議、結論與心得。