由於法律及市場環境之變化，導致金融集團對市場衝擊與日俱增，此一現象由金融集團之市場占有率及全球化趨勢可窺知一二，此一發展無疑對金融服務業之綜效及業務範圍帶來新契機。然而，跨業經營及跨國交易行為亦隱藏著風險，因此，金融集團之有效監理實乃監理機關所面臨之一大挑戰。金融集團之有效監管必需構築在所屬子企業包括銀行、證券、期貨及保險事業之良善運作，然而，在跨國、跨業交易日益頻繁且複雜，而金融市場之創新活動日新月異之情況下，整合監管及以風險為考量基礎（risk-based supervisory approaches）實乃各先進國家逐漸採行之監管模式。為有效監管金融集團，監理機關必需熟稔現代風險管理實務，以臺灣為例，吸取國際間管理經驗誠屬必要，而資本適足性、監督管理與市場自律實為監管金融集團之三大主軸，本報告試圖分析英、美等先進國家金融集團監督模式，以吸取其精髓並了解其限制，以供政策制訂之參考。