本行擬在現有的聯貸主辦基礎下，向前延伸服務辦理財務顧問業務，協助客戶對特定投資案件進行前段的財務規劃分析，期能以完整的服務爭攬業務，在愈益競爭的金融環境下仍能繼續保有領先的優勢，並得以開拓本行手續費收入來源，對本行營運具有正面的貢獻。 此次的研究報告主要是從商業銀行的角度及配合本行業務發展的需要，進而探討財務顧問業務範圍、計畫型融資簡介、銀行在計畫型融資案中之角色、計畫型融資之財務可行性分析及計畫型融資之財務模組。 不論是擔任聯貸主辦銀行或是財務顧問的角色，首先，我們都需將該投資計畫的各種風險予以有系統的分析，其次是針對計畫建立與發展出一個適當的財務模型 (financial model)，用以量化風險，進而做為投資決策、財務可行性分析及融資安排等之參考。 雖然每一計畫有不同的特性，也沒有一套財務模組可適用於所有的計畫案，但是培養具經驗的模型建置人員以及發展一套完整、有彈性且易於修改的電腦化財務模組，仍是金融機構拓展計畫型融資或是財務顧問業務的重要憑藉。