近年來由於國內銀行利率、匯率自由化，銀行的經營逐漸走向價格競爭。國 內金融環境丕變，「微利時代」來臨，傳統銀行利差業務利潤日漸微薄，在面對 金融控股公司跨業平台整合行銷的競爭環境下，銀行組織為因應經營策略之改變 而面臨調整，手續費收入逐漸變成銀行獲利的另一項重要來源。銀行貴賓理財服 務更成為「財富管理」銀行極重要的一環，金融商品的多元化與各理財投資人的 行為模式，則成為金融整合性行銷成功之關鍵要項。 隨著中國大陸為主的亞洲新興市場經濟快速成長，海內外富裕人士(資產大 於100萬美元)的數量與可管理資產的增加，以及主管機關逐步對於國內外金融 商品法規之鬆綁，目前正是發展華人財富管理業務的最佳時機。