計畫型融資強調的就是尊重金融機構之專長，由其以專業態度及從財務方面來獨立評估計劃之可行性，包括評估支應完成興建、測試及初期營運之所需資金來源，並評估專案本身未來現金流量是否足以支應營運所需及償還融資利息與本金。因此，金融機構不論欲爭取擔任專案融資計劃之財務顧問角色，或欲參與主辦銀行之角色，金融機構均宜具備此種融資方式財務模組建置（Financial Modeling）之能力。